Investir à horizon 2030

Comment utiliser les marchés financiers au cours de la prochaine décennie (donc dans le chaos) pour rentabiliser son épargne au mieux ?

En tant qu'investisseur, ne serait ce pas cool de gagner environ 15% par an avec un risque cumulé de 9% au maxi dans les krachs boursiers ?

Je sais que c'est ambitieux. Gagner 15% par an quand les autres ramassent 1% sur leur livret. Est ce impossible ?

Je l'ai cru pendant 12 mois. J'étais encore en train d'expliquer aux 1000 personnes qui se sont inscrites sur la liste pour avoir des news sur mon projet que j'avais échoué au bout de 12 mois !

Et ce n'est que le treizième mois que j'ai fini par piger où je me trompais. Grâce à un rêve. Mon mental a échoué. Mes 29 ans d'expérience des marchés ont échoué. Il a fallu que je rêve la solution. Donc que je la reçoive !

Aujourd'hui, je vous propose une stratégie mensuelle qui ne demande que 30 minutes le dernier jour ouvré du mois boursier pour la mettre en oeuvre... avec un rendement annuel moyen presque constant de 15% par an entre 1998 et 2021, le tout avec des pertes cumulées au maxi de 9% et une excellente stabilité et probabilité de continuer jusqu'à l'horizon 2030 !

La question est de savoir honnêtement qui nous parle dans nos rêves !

Qui est ce savoir universel qui nous reprogramme chaque nuit ?

Ce projet de PORTEFEUILLE CHARLES 2030 m'a amené indirectement à toucher cette question avec force !

Les stratégies proposées actuellement sur le marché pour investir à long terme

Ces stratégies ne sont plus viables alors qu'elles l'étaient dans le passé !

2 raisons

La première, je vous l'explique dans cette vidéo à but pédagogique pur de 15 minutes ci dessous. En un mot, les marchés obligataires sont au bord du krach inflationniste alors que nous ne connaissons depuis 40 ans qu'une immense désinflation lente et perpétuelle.

La deuxième raison tient au fait que pendant le krach déflationniste de 2008 avec la crise bancaire et immobilière (les subprimes), absolument aucun actif n'a progressé. Nulle part.

J'ai passé 8 mois à chercher pour résoudre la déflation. J'ai été très loin comme les collectibles, observant les cotations des whisky, des sacs de grande marque, les timbres, les pièces anciennes, les pierres semi précieuses, les devises, actions, matières premières, pays émergents, développés. J'ai croisé toutes les bases de données.

Un seul actif non achetable a été vraiment positif. La volatilité, l'indice de la peur, le VIX CASH que nous ne pouvons pas acheter du fait des échéances trimestrielles.

Il y a eu SEULEMENT 10 actions qui ont fini l'année positive aux USA dans le SP500 ! 2 chances sur 100 de trouver un winner dans le top américain... 98 chances de perdre. Qui a envie de jouer à ce jeu de la déflation ? Qui peut réussir ?

Comment faire ?

D'autant que d'ici 2030, il n'est pas du tout exclu au delà d'un krach inflationniste que nous ayons un épisode de déflation (deleveraged panique de dettes) au milieu...

Comment gagner quand tout perd intégralement au même moment dans le monde entier ?????

Comment finir une année de déflation dans le vert ?

8 mois de ma vie... et 0 solution ! Impuissance et sentiment de perte de temps... Je ne faisais pas le malin en privé...

Tout reposait entre 1980 et 2020 sur la diversification du risque action par les obligations. C'est impossible à horizon 2030

Portefeuille Charles 2030

La stratégie du futur (2021 / 2035) doit impérativement être basée sur la rotation et surtout pas la linéarité

Elle doit filtrer les marchés baissiers et éviter de se laisser embarquer dans des configurations long terme destructrices comme un krach obligataire et inflationniste

Elle doit être mise en oeuvre sur une base mensuelle, donc 1h maxi par mois d'effort. Et elle doit être simple afin que des épargnants débutants puissent la suivre sans lâcher en cours de route !

J'ai passé 14 mois à me poser une seule question

Quelle est la valeur de demain que les investisseurs accepteront toujours d'acheter et de posséder ?

Quelle certitude peut on avoir à horizon 2030 dans les besoins économiques ?

Ou sera la marge générée ?

Avez vous remarqué qu'à long terme, tout est déflationniste. Les marges du début sont compressées sous l'action de la compétition et les entreprises ne parlent plus que de parts de marché. Le temps des débuts avec une croissance vertigineuse et des profits records est loin.

Quand on se projette dans le futur, il faut "deviner" comme on peut ce qui fera toujours de la marge et ce qui n'en fera plus. Au milieu des cycles global macro économiques qui modifient les paramètres... Pas facile !

C'est si rassurant de développer des stratégies d'argent sur le passé.

C'est si dur d'anticiper le futur et son chaos inévitable, car les comportements changent.

L'esprit humain est câblé pour la linéarité. Le passé va se poursuivre.

Rien n'est plus faux dans la vraie vie ! Cette leçon me fut enseignée le premier jour de ma vie pendant 6h30 : les humains changent tout le temps d'avis. Donc la linéarité NE PEUT PAS EXISTER... tandis que nos cerveaux nous vendent eux la saucisse de la projection linéaire. Cela ne manque pas de piquant la vie humaine, vous en conviendrez...

Le modèle le plus fiable reste celui de Nicolas Taleb, une succession de tendance entre coupées de chaos qui font dévier les trajectoires initiales.

Pourquoi vendre cette solution ?

Mais alors... Pourquoi je la vends ?

Cette petite question doit déjà traîner depuis le début de la lecture de cette page de vente dans votre esprit... Enfin, je l'espère. Dans notre monde de fake, de manipulations et de noirceur, le suspicion n'est elle pas devenue notre meilleure alliée ?

Ma réponse...

C'est très simple. A côté de cette solution PORTEFEUILLE CHARLES 2030 que je vous vends, j'ai développé UNE AUTRE STRATEGIE qui utilise la même logique d'investissement que ce rêve m'a révélé. Et celle là... au mieux, je la louerais et au pire, je l'utiliserais pour moi uniquement. Elle gagne 32% par an au lieu de 15% avec des pertes cumulées de 20% !

Je vend Portefeuille Charles 2030 pour faire de l'argent et rentabiliser mes recherches, car c'est vendable.

La même solution développée à partir de l'allocation tactique d'actifs que je vous montre dans cette formation, que je garde pour moi, est juste invendable... ou alors à 15.000€ pièce avec contrat de non divulgation signé... y a t il un candidat ?

Portefeuille Charles 2030...Combien en gains et pertes ?

En moyenne, à horizon 3 / 5 ans, une bonne stratégie robuste progresse de 10% par an. Les actions naturellement progressent de 7% par an depuis 2 siècles. Mais moyennant quoi, elles connaissent de longues périodes de baisse avec des pertes cumulées allant de -50 à -80% ! Ce qui est pour le moins gênant ! Avec une stratégie, nous pouvons booster les performances à 10% et pendant quelques années à 15%.

La cadence est elle durable au delà de quelques années ? Je pense que le rendement des capitaux dépend de l'aptitude d'une économie et de ses entreprises à créer de la valeur. A ce jour, les USA sont les seuls dans le monde à créer de la valeur pour les actionnaires. Le winner rafle l'entière mise mondiale depuis 10 ans (excepté le bitcoin). Cela va t il durer ? Dans certains secteurs, c'est obligatoire car le leadership mondial est américain.

Depuis 2009 existe aux USA un bull market incroyable, unique dans l'histoire des marchés financiers. Il est très compliqué de battre ce marché haussier car il progresse en moyenne de 15% par an, soit 2 fois les moyennes long terme.

Portefeuille Charles 2030 a réussi à égaler la performance du SP500, en divisant par trois le risque de pertes cumulées qu'a connu le SP500. -6.8% contre -19.4%

Ci dessous la courbe bleue appelée MOVING AVERAGE et la courbe rouge du SP500. Les deux sont identiques en perf, mais le risque supporté par l'épargnant n'a rien à voir entre les deux formules.

Si on introduit maintenant la crise 2008 déflationniste, la SP500 s'écroule à -50% tandis que Portefeuille Charles 2030 tremblote à peine en réalisant un -9% de pertes cumulées au lieu des -6% habituellement observés... J'ai entouré ci dessous avec un rectangle noir afin que vous puissiez bien voir le comportement de PORTEFEUILLE CHARLES 2030. La plupart des gens aiment observer les gains... A mon sens, il vaut mieux observer le comportement d'une stratégie au cours des périodes de pertes. C'est là qu'on peut prendre la mesure pleine des concepts.

Présenté de manière différente, voici donc l'historique des pertes de Portefeuille Charles 2030. Le rêve de tout épargnant est de ne pas dépasser 10% de pertes cumulées. Pour l'instant, le portefeuille CHARLES 2030 enregistre -9% au maxi du maxi pendant la crise déflationniste de 2008. Il est impossible de garantir ce niveau pour le futur même si comme vous le découvrirez en tant que client, la manière dont je gère le risque limite fortement ce seuil de perte !

Afin de vérifier le niveau de risque, j'ai allégé la liste des rotations d'actif (lire plus bas le fait qu'on ne peut pas remonter avant 2006) de manière à vivre depuis 1998 l'épisode de l'explosion de la bulle internet en l'an 2000 et observer quels sont les résultats.

Portefeuille Charles 2030 incomplet a gagné pendant le marché baissier de 2001 / 2002. C'est normal. La crise de l'an 2000 est plus une crise sectorielle techno qu'une crise économique. Le SP500 a poursuivi sa hausse par exemple plus de 16 mois après la chute du Nasdaq !!! Si vous n'étiez pas investi dans la techno, votre portefeuille ne se faisait pas allumer. Du fait que ce soit une approximation (avec la moitié uniquement des actifs), je ne publie pas les chiffres même s'ils sont positifs. A vrai dire, ce qui m'importait, c'était de voir si une crise sectorielle était gérée correctement comme 2008. Et c'est le cas. Peu importe la guerre des nombres et le marketing.

Pourquoi Portefeuille Charles 2030 démarre en 2006 ?

Si Portefeuille Charles 2030 démarre en 2006, c'est tout simplement que les outils dedans n'existaient pas avant pour une partie d'entre eux.

Si vous avez regardé la vidéo du début dans son intégralité, vous avez compris que équilibrer des risques sur les marchés financiers SANS LES OBLIGATIONS est un casse tête que j'avais fini par croire incassable !

Je ne vais pas vous mentir en vous expliquant que je suis un mec super intelligent qui a réussi à gérer le risque des marchés sans les obligations. La vérité crue encore une fois, c'est que j'ai rêvé les solutions.

Quoiqu'il en soit, avant 2006, il me manque trop de sociétés cotées pour que je puisse équilibrer mes risques.

Car Portefeuille Charles 2030 est une stratégie à base d'actifs, d'actions, de secteurs, de comportements de gestion... et même d'obligations à condition qu'elles soient orientées dans le bon sens.

Au moment où j'écris cette page de vente, les obligations ne sont pas utilisables. Et le cash rapporte 0 !

Un casse tête hahahaha

Et pourtant la solution est si simple que tous les épargnants débutants sans expérience peuvent l'utiliser...

La magie des rêves hein...

La mécanique des gains

Tous les épargnants, experts ou débutants, peuvent mettre en oeuvre cette stratégie

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Vous avez besoin d'un courtier qui vous donne accès aux marchés américains

Je vous recommande interactivebrokers, car il n'est pas cher et efficace
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Vous avez besoin du site gratuit pour calculer la stratégie

Je vous l'ai présenté dans la vidéo. Il s'agit de Portofolio Visualizer
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Vous pouvez investir du cash tous les mois si vous le souhaitez

Les signaux et les positions sont analysées le dernier jour de chaque mois. Vous êtes libre de mettre le paquet immédiat ou d'étaler vos mises
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Si vous êtes pur débutant

Pas de panique, je vous montre intégralement comment procéder. En vérité, ce projet est né car j'ai été abasourdi par un bon copain qui vendait 1500€ tout un programme d'investissement aux épargnants débutants, avec au final, des intuitions donc non reproductibles et une seule reco, acheter de l'or, parce que l'or est supposé maintenir la valeur à long terme à horizon 30 ans (y a trois fois le temps de mourir ou d'acheter une maison sur une durée aussi longue... et sous 30 ans, l'or n'a JAMAIS été capable de garantir le maintien de la valeur d'un patrimoine nette d'inflation). Je me suis dit que je pouvais apporter une solution meilleure, sur un horizon 5 ans, sans fausse promesse et qui rapporte vraiment (pas juste qui conserve la valeur de l'argent dans le temps comme l'or), sans les risques de l'or, l'or ayant perdu à 2 reprises sur un siècle net d'inflation 80% de sa valeur, ce que les épargnants débutants ne savent pas mesurer. Et je ne compte pas les pertes de 20 à 50% dans l'histoire de l'or.

Le business de la vente formation ?

Je vais partir de l'idée que vous n'êtes pas stupide. Et je vous demande de ne pas me considérer pour une nouille.

Je suis le fondateur du business Objectif Eco et avant d'Edouard Valys Editions. J'ai toujours eu autour de moi un team de 10 auteurs environ depuis 2003 et environ 5000 clients payants qui sont très respectables pour 99.99% d'entre eux.

Dîtes vous bien une chose. Pas un youtubeur escroc de la place française ne publie un truc sans que nos clients fidèles nous envoient leur test des produits concurrents.

L'erreur est permanente dans la finance et fait partie intégrante du paysage. Nous ne sommes pas parfaits, mais nous tendons tous chez Objectif Eco vers l'honnêteté. Nos erreurs ne sont jamais provoquées et préméditées.

C'est une question de réseaux et de temps (ci dessus en 1997). Je connais toutes les combines pour vendre de la bourse. L'intégralité des mensonges habituels, ceux qui séduisent le maxi de clients, les plus vicelards, les techniques boursières qui trichent, comment on les transforme en packaging, on fait parler à l'envers les chiffres, comment gommer avec quelques lignes de codes ce qui nuit au marketing (repensez à ma vidéo en haut de cette page et les français qui enlève de RAY DALIO ALL WEATHER la poche matières premières pour faire plus joli au niveau des stats)... cela fait 20 ans que je suis dans cet univers.

Je pourrais vous dire aussi que j'ai des connections US profondes désormais. Par exemple, les escrocs qui tapaient fort sur youtube il y a encore 6 mois à l'aide d'une stratégie qui jouait le vendredi soir et qui vendait le lundi matin... le roi du pump and dump sur les penny stocks... se sont fait saisir tous leurs biens en 2021 par les autorités américaines la FTC, procédure dans le maryland district... Youtube se moque que les annonceurs soient des escrocs alors que les clients ne jaugent que par la popularité et la visibilité pour établir une crédibilité.

Collectionnant depuis 25 ans les stratégies d'investissement, en ayant acheté pour des dizaines de milliers de USD, je sais rapidement quel escroc français a pompé aux US quel créateur, le plus marrant étant que généralement, l'escroc français volent un autre escroc US, car la source est souvent tierce.

Votre situation

J'ai bien conscience de votre situation et ce que les marketeurs exploitent.

Les mots indépendance financière vous font rêver à tel point que vous sortez plus qu'il ne faudrait votre carte de crédit quand on vient vous chercher sur ce sujet.

Disons que vous avez de l'argent qui ne rapporte rien car la banque centrale européenne en a décidé ainsi il y a 10 ans. Vous avez vendu ou hérité d'un bien immobilier ou d'un patrimoine. Sinon, vous avez gagné au casino du bitcoin. Ou alors vous ne roulez pas sur l'or... L'économie française qui prélève 70% d'impôt sur la valeur totale créée ne permet presque pas de s'enrichir avant l'âge de 30 / 35 ans dans le traditionnel job salarié ou petite entreprise.

Vous avez peur que votre banque fasse faillite, ou que la monnaie soit dévaluée par inflation... bref vous avez un comportement rationnel d'être humain embarqué dans une opération géante de communisme 2.0.

En attendant d'y voir plus clair avec l'Europe, vous cherchez à horizon 5 ans à placer votre argent, à gagner un petit peu sans prendre des risques élevés.

Jusque là, on se comprend ????

Si... (notre contrat)

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Si vous espérez acquérir un statut au lieu d'une solution pour votre argent

Du genre, vous allez devenir un investisseur gagnant, ou un pro, un indépendant, un riche, un père de famille qui pense à ses enfants... et j'en passe des formules à la con ! Je ne suis pas votre solution. Je m'occupe d'argent et non de problèmes narcissiques psychologiques sociaux dans PORTEFEUILLE CHARLES 2030
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Si vous pensez qu'il existe des revenus passifs ou que la liberté financière existe

J'ai jamais vu de ma vie la passivité avec la notion de gains en même temps... à part le loto et encore faut bouger son cul jusqu'au bureau de tabac. Je ne suis pas votre solution là aussi. Il faut ouvrir un compte, prendre des positions, une fois par mois... mais surtout, les plus gros esclaves du système sont les riches qui ont peur de perdre leur capital. Ils sont capables de bosser encore plus que les esclaves salariés du socialisme qui n'ont rien. La liberté financière ne peut se trouver que dans la tête et non sur un compte de bourse ou dans une formation. C'est le mirage numéro 1 du marketing en France... la liberté financière qui se construit hahahaha.
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Si vous confondez la notion de salaire avec celle de gains en bourse

Les revenus complémentaires du travail ou du capital, ce sont deux univers totalement différents. La volatilité et le risque du monde de la finance n'a absolument rien à voir avec celui du travail. Je ne suis donc pas votre solution. PORTEFEUILLE CHARLES 2030 n'est pas les ASSEDICS du capital...
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Si vous pensez que c'est foutu avec le communisme qui arrive

Tout va collapser dans les 3 ans à venir et après c'est mur de Berlin, famine immédiate, liberté zéro... je ne suis pas la solution. Les gens qui mélangent mode de vie + politique avec la finance, je n'ai rien à leur répondre, mis à part, ne trustez pas les marketeurs. Ils ont besoin de la peur et de l'urgence pour vous faire cracher des euros. Leur projection macro économique par rapport au temps qui passe nécessaire pour réaliser sur un plan collectif sont souvent des pures gamineries qui n'existeront jamais dans la vraie vie.

Honnêtement, si vous êtes concernés par un ou plusieurs de tous ces "si"

Le mieux...

N'achetez pas. Sérieusement. Vous allez me déprimer.

Vendre plus ou moins, je m'en branle complet.

Je souhaite aider les gens à s'élever, à s'agrandir, à élargir leur champ de conscience, à percer et à se jouer du système mondial qui asservit l'être humain.

Pour 1000€ de plus ou de moins, je ne veux pas d'un énième idiot du socialisme autour de moi.

Voilà.

La finance est une opportunité

La finance est le moyen le plus facile de placer son argent. D'investir. On clique sur la souris et pof... job is done !

Je vends une solution qui vous rend autonome. Vous n'avez absolument plus besoin de moi une fois que vous êtes client. Cette solution vous donnera de biens meilleurs conseils que je ne le ferais en réfléchissant.

J'ai bossé comme un fou pour arrêter d'écouter mes propres feelings... et m'en remettre à des stratégies logiques, mécaniques, froides, performantes... seules capables de gagner !

Donc vous pouvez scruter mon passé, chercher à savoir si je suis un bon ou un mauvais, si je suis populaire, crédible ou pas crédible, si je suis misogyne avec les femmes (ce qui grâce à un battement de l'aile de papillon pourrait au final impacter la pertinence de PORTEFEUILLE CHARLES 2030), si je respecte mal ou pas la France...

C'est pas ma tasse de thé de vous convaincre d'acheter avec des critères aussi idiots.

Mais la finance est très souvent un désastre

Sans stratégie de jeu, répétitive et pertinente, la probabilité de gagner se rapproche de zéro.

Si vous suivez un gourou avec un système de prévision qui ne dépend que de lui, vous tombez en dépendance de quelqu'un qui va obligatoirement perdre. S'il gagne plus de 65% du temps, c'est qu'il ment. S'il fait des prévisions qui cartonnent, il ment et cache une partie de toutes ses prévisions qui ont foiré.

Si vous êtes convoqué à des séminaires où tout est filmé sur scène, c'est pour une seule raison : le taux de transformation des prospects en acheteurs explosent quand il y a des réunions physiques, car le prestige est démultiplié. Même les banques organisent cela. Je le sais. J'en ai fait en tant qu'animateur...

Et après, il y a le service après vente, tu te souviens quand j'ai dit cela sur scène hahahaha. Et en face, les gens achètent pour le net working, augmenter son réseau de connaissances, le genre de truc qui sert absolument à rien en matière d'efficacité dans l'investissement...

S'il vous plaît : achetez pour les bonnes raisons !

Pensez aux marchés financiers et à votre épargne, comme à un crocodile en train de vous mater calmement alors que vous marchez sur la plage seul sans moyen de locomotion avancée, métallique et rapide...

Si Portefeuille Charles 2030 doit vous évoquer quelque chose, c'est soit un flingue soit un buggy 4*4 ou un quad...

Ca y est, je sens que vous rêvassez hahahahaha...

Je vous dis juste. J'ai créé grâce à mes rêves et non volé (aux USA) une solution pour investir à long terme en se passant de l'obligataire tout en parvenant à gérer le risque action sans les traditionnels -50% de pertes cumulées.

Vous avez des capitaux et cela vous intéresse de savoir comment faire ?

Vous achetez !

Cela ne vous intéresse pas.

Vous n'achetez pas.

Faîtes moi plaisir. Ne vous humiliez pas à acheter une stratégie d'investissement pour de mauvaises raisons manipulatrices. Nous avons assez en ce moment du covid qui illustre à quel point, il est possible de faire faire ou croire n'importe quoi à l'être humain sous stress.

Que comporte cette formation ?

Comprendre l'allocation en 2h30
Les deux tiers de la formation sont constituées de 7 vidéos qui expliquent chaque risque que l’investisseur affronte basé sur les 50 dernières années. A chaque fois, pour chaque danger, une parade d’allocation est fournie. Cela peut être des actions, des secteurs, des classes d’actifs.
La fonction parking pour le capital
En période de déflation ou de modification du global macro, il faut avoir un endroit où placer son argent en mode attente SAFE, ce que j’appelle le parking. Seulement, le parking obligataire n’est plus garanti pour le futur. Donc il faut que ce soit un parking dynamique qui s’adapte
Comment acheter et vendre les différents supports de l'allocation
Il y a 18 supports, actions, secteurs, classe d’actifs (et je le redis, pas d’obligataire dans les supports !) Une vidéo explique comment acheter, quand, quelle proportion. Qui calcule ces règles pour avoir un résultat immédiat en quelques secondes ! Sans avoir à payer un soft spécifique ! Tous les outils sont gratuits.

Une réflexion sur les pertes
Investir à long terme exige une seule chose de l’humain : la confiance dans la stratégie pour traverser les périodes de pertes. Le mieux est de quantifier ces pertes afin de savoir de quoi il en retourne dès le départ
Un récapitulatif du RDV mensuel, dernière heure, dernier jour du mois ouvré
La check liste pas à pas pour effectuer une démarche répétitive chaque mois et mettre en oeuvre cette stratégie qui exige donc entre 10h et 12h de travail par an !

J'ai proposé des remplaçants avec code ISIN pour les épargnants français aux 5 ETF américains utilisés sur les 18 supports total.

La stratégie n'utilise pas d'option. Ni à l'achat ni à la vente.

A quoi sert cette formation ?

Quel service peut rendre Portefeuille Charles 2030 ?

Apprendre à faire fructifier soi même son capital sans que cela nécessite des compétences.

Et parlons en des compétences. Après 29 ans de marchés financiers, j'ai mis 14 mois à créer cette allocation des risques. Les compétences sur les marchés financiers, c'est juste un temps énorme de développement qui chiffre en années. Sans la passion de la modélisation du chaos, c'est compliqué de ne pas lâcher. Même en étant passionné, je suis passé à deux doigts de lâcher ce projet !

C'est très important de comprendre (et je suis coupable avec tout ce que je produits comme édito et vidéo) que je ne crois pas une seconde au cerveau humain qui embrasse la situation du monde. Les marchés financiers sont terriblement complexes.

La prise de décision patrimoniale (je répète patrimoniale, donc l'argent qui vous accompagne toute votre vie, pas le bitcoin qui bouge de 15% par jour et 200% par an) me semble bien bien plus efficace en la déléguant à une stratégie mécanique basée sur l'allocation tactique et non le signal optimisé sur un support ou une analyse rationnelle ou émotionnelle ou instinctive.

Le service offert par cette formation, c'est de vous rendre IMMEDIATEMENT opérationnel en tant qu'investisseur, AUTONOME dans vos décisions vis à vis de l'extérieur, INDEPENDANT de votre cerveau, qui je le répète, ne peut pas être utilisé sereinement à long terme, les émotions nous faisant tous dérailler très régulièrement.

Cette formation s'adresse au grand public. C'était ma volonté.

Ci dessus, voici le tableau de bord mensuel à surveiller.

Il y a 3 critères. L'allocation en pourcentage sur les 18 supports. La fonction parking, son pourcentage. Et le filtre pour savoir les positions qui changent.

A aucun moment, vous ne décidez ou réfléchissez quoique ce soit. La réallocation mensuelle est déterminée par un logiciel gratuit et des datas.

Informations complémentaires

Le dilemme de tous - gérer son argent en fonction de la fiscalité ou des opportunités ?

Hello Charles,

On ne se connait pas (enfin tu ne me connais pas) et c'est la première fois que je t'écris.

Merci pour ta formation PTF 2030.

Je viens de la terminer, et je trouve que ça m'aide bien à combattre ma frilosité primaire qui est la fonte rapide et durable de mon capital en cas de krach et de destruction forte de valeur sur le long terme (cf longue periode post crise de 29). Le portefuille et la méthode d'investissement me semblent pertinents et suffisamment défensifs en cas de recul plus long des marchés, à la différence du phénomène hyper rapide dans sa baisse et remontée que l'on connu l'année dernière.

Cette peur dont je te parlais m'a empêchée d'être sur les marchés financiers depuis 2017... je sais, je suis un couillon, j'ai manqué le bull run le plus puissant de ma génération (à date) mais je le vis pas trop mal la situation non plus, car je voulais me protéger avant tout. J'ai créé mon patrimoine seul en entreprenant et je n'ai pas envie de le perdre en faisant n'importe quoi sous la pression. Pour info, jai quitté la France il y a un peu plus de 3 ans, pour un autre pays (l'Australie) qui me convient bien dans mon contexte familial actuel. Pas un paradis fiscal mais un état de droit et une bonne qualitée de vie familiale.

Pour en revenir aux marchés, j'ai le sentiment que le mécanique est cassée car l'élite financière, les banques centrales et nos gouvernements ont décidé que le marché (et l'humanitè dans son ensemble sans doute) ne pouvait pas fonctionner sans eux et qu'il faut le réparer pour le bien de tous (en fait surtout le leur et le maintien de leur mode de vie, capital et/ou de leurs electeurs). Je crois à présent qu'ils feront tout pour continuer encore à le manipuler et le soutenir, et que je dois apprendre à me mettre de leur côté (sur le plan financier) pour arrêter de subir la taxe de l'inflation sur mon capital, qui pourrait s'accélérer.

Donc je vais mettre en pratique ton approche, qui me semble très raisonnable, pas emmerdante à suivre et pragmatique dans son approche.

Je viens aussi de lire ton update dans LA CRISE DU SIECLE. As-tu un conseil/peux-tu faire un partage de bonnes pratiques pour utiliser un levier de x2 csur ta stratégie omme tu le mentionnes? Une enveloppe (protegée par un passage à la caisse fiscale lors de transaction achat/revente) que tu pourrais me suggérer de regarder pour laisser la stratégie "tourner" tranquillement et naximiser la rentabilité? Je sais bien que tu n'es pas la pour donner tes conseils fiscaux mais tu auras peut-être de bonnes idées pour me mettre sur la piste d'une bonne optimisation de la stratégie.

J'en profite pour te remercier de ta franchise et de ta liberté de ton.

Bien à toi

HA CA... j'ai oublié qu'en entrant et sortant une fois par mois, on activait la fiscalité des Etats Gloutons...

C'est le dilemme. Il n'existe aucune solution.

La perversité de la fiscalité, elle est bien connue, tout particulièrement en France avec les produits défiscalisation qui exploite la terreur des français avec délectation... c'est qu'elle pousse à favoriser les scénarios qui ne coutent pas chers en impôts plutôt que à maximaliser les gains.

Pourquoi est ce pervers ?

Parce qu'en calculant les deux hypothèses, on finit par découvrir que gagner le maxi puis payer des impôts même lourds RAPPORTENT TRES SOUVENT PLUS que prendre des choix de gestion merdiques accompagnés d'impôts faibles.

Ce client me demande d'optimiser les impôts.

J'ai envie de répondre...

Et si vous optimisiez les gains plutôt ? Au lieu de les dégrader pour payer moins d'impôts ?

C'est contre intuitif, mais le débat doit être sur la table.

Concernant la gestion des peurs, le mieux est de multiplier les stratégies financières. Je travaille à un super combo. J'ai fait des découvertes massives dans la rotation des actifs depuis le rêve sur mon allocation tactique au lieu de chercher à timer le marché.

Il est normal d'avoir peur des marchés financiers. Il y a une part de chaos. Et les risques sont réels.

Et en même temps, il y a toujours des opportunités. Je pense que l'art de la rotation et l'association des ingrédients de manière élaborée est la réponse pour les investisseurs.

J'ai perso passé 25 ans de ma vie ailleurs à faire du timing et à essayer de comprendre / modéliser. Ce n'était malheureusement pas la bonne réponse.

Concernant la fiscalité, généralement, les investisseurs font du buy and hold pour éviter de passer à la casserole. J'avais aussi cela en tête et j'ai passé 12 mois à échouer comme je l'ai raconté.

Le buy and hold est impossible pour la gestion du risque, tout particulièrement en période de déflation. Or le buy and hold est la meilleure des optimisations fiscales et donc de la rentabilité nette des investisseurs. C'est un vrai paradoxe et sans mon rêve je serais vraiment passé à côté car je voulais moi aussi détenir à long terme des actifs, pour d'autres raisons que la fiscalité, à savoir la vente d'option...

Certes le buy and hold fonctionne bien aussi avec PORTEFEUILLE CHARLES 2030, mais il repose sur l'idée que l'accident de 2008 se reproduira dans les mêmes proportions. Ce qui est loin, très loin d'être garanti. On a vu avec le covid que la forme d'un -30% pouvait créer une nouveauté par rapport à un siècle de cotation. J'en reviens donc à l'idée que optimiser pour ses impôts obligent les épargnants à augmenter leur prise de risque et dégrader leur efficacité. 2008 n'était peut être qu'un bear market qui ressemble au Club Med... Si on regarde les années 30 avec la durée et la profondeur, je crois que n'importe quel épargnant d'entre les deux guerres auraient rêvé d'un scénario à la 2008 qui est le pire des 20 dernières années...

Charles

Laissez moi vous parler de la passion de ma vie. La seule que j'ai jamais lâché depuis 29 ans... les stratégies de trading et d'investissement ! Mes autres passions sont plus récentes comme les chats ou le sol dans lequel pousse la vie, passions âgées de 22 ans.

Je vous propose ci dessous cette vidéo dans laquelle vous apprendrez que l'efficacité première d'une stratégie dépend... de la date de départ du test !!!! Ou que la solution des classes d'actifs ne rapporte pas plus que LE HASARD, c'est à dire 7% par an !