Objectif Rentier à 9% par an - 1h par mois
Comment faire travailler son argent à 9% par an à l'aide des marchés financiers et des dividendes, sans prendre des risques sur son capital et sans y consacrer plus d'une heure par mois ?
Vous avez ce cash qui traîne sur votre compte... que faire ?
Notre dilemme à tous... avoir mal au coeur de voir notre capital qui ne rapporte rien (1 ou 2% par an et des rendements parfois négatifs dès qu'on prend en compte l'inflation)... et avoir très peur de prendre une initiative qui se révèle être une erreur. Au final... des pertes ! Ce qui fait qu'à la fin, on se dit qu'on aurait vraiment mieux fait de ne rien faire !
Depuis des années, les banques centrales tuent la rente des épargnants par tous les moyens. Il reste heureusement l'immensité des marchés financiers américains avec des entreprises capables de payer 4 à 15% de dividendes par an
Avant, c'était tellement plus simple !
On achetait des obligations, des actions et un bien en investissement locatif à l'aide d'un emprunt bancaire. On se réveillait 20 ans plus tard avec un patrimoine !
Pouf ! Fin de l'histoire !
Aujourd'hui, on paye pour que la banque conserve notre argent !
L'immobilier est sur évalué à mort au regard des revenus des consommateurs capables de payer le loyer. Donc le risque de chute importante des prix est élevé à chaque instant en cas de perte de contrôle !
Quand aux actions françaises (à l'instar du CAC 40) elles zozottent depuis des années sans direction ! Certes, on peut argumenter que le CAC 40 ne prend pas en compte les dividendes réinvestis (ni l'inflation d'un autre côté), mais le fait est que l'investissement passif dans la bourse de Paris ne paye pas vraiment depuis 15 ans !
Que faire ?
Il existe des solutions. Si si !
J'ai décidé de changer ma vie pro en avril 2016. Stratégiquement, j'ai fait descendre la part des revenus du travail à 50% de mon emploi du temps et j'ai fait monter la part des revenus de mes capitaux à 50%. Avant, pour être franc, j'avais délaissé depuis des années le côté rentier du capital en n'y consacrant pas plus de 10% de mon temps !
Se faire payer un salaire par son capital. Mais comment est ce que j'ai pu me passer de cela avant...
Le gros de mon patrimoine est actuellement au Costa Rica sous forme d'immobilier.
Il se trouve que je vais prendre de l'ampleur dans ce pays. Cela faisait des années que je repoussais pour des raisons personnelles, mais j'ai décidé de jouer la partie. J'ai 4 opportunités à mettre en oeuvre. Sans trop exagérer, je pense qu'à horizon 15 ans, je pèserais dans ce pays au moins 10 millions de dollars US.
Cela a une conséquence directe !
Même si j'ai une confiance totale dans les institutions du Costa Rica, comme tout mec qui commence à avoir un peu de blé dans sa poche, je réfléchis au risque de le perdre... Tout mettre au Costa Rica me paraît trop risqué. La réussite donne des envies de vol à beaucoup d'humains sur terre. Plus je vais monter au Costa Rica plus mon risque "physique" deviendra grand !
C'est là que j'ai décidé de constituer un portefeuille de dividendes sur les marchés financiers américains. Je pense que c'est le meilleur endroit au monde où le faire et surtout, je pense que toutes les personnes saines d'esprit tirent des revenus d'un capital à partir de plusieurs pays et sous plusieurs formes.
Si vous lisez cette page et que vous êtes français, à la tête déjà d'un patrimoine immobilier, alors constituer un portefeuille dividendes aux USA est incontournable. Vous obtenez d'une pierre deux coups. Vous avez désormais 2 devises différentes, l'euro pour votre immobilier et le dollar US pour votre patrimoine financier. Et 2 sources distinctes de rente.
En clair, les seules personnes qui n'ont aucun intérêt à lire mon offre sur cette page, sont les personnes vivant déjà aux USA !
Comment fait on ?
Parlons d'investissement en dividendes...
La chose la plus fondamentale que vous devez comprendre dans ce jeu, c'est que la création de valeur par les indices boursiers est rare dans l'histoire. Si vous observez sur 115 ans les cours boursiers américains, en prenant en compte l'inflation sans les dividendes, vous découvrez que les indices boursiers grimpent que 25% du temps. 75% du temps, ils stagnent ! Sans réaliser de nouveaux plus hauts, donc sans faire de gains pour les investisseurs ! Regardez par vous même ci dessous !
CONTRAIREMENT AUX INDICES BOURSIERS, les actions de certaines entreprises passent la majorité de leur temps à CREER DE LA VALEUR ! Donc elles seules permettent de toucher une rente, de pouvoir la dépenser sans nuire à la qualité du placement tout en laissant une bonne probabilité de gagner sur la valorisation long terme du capital. Et c'est là que le choix humain intervient. Quelle stratégie adopter ? La rentabilité immédiate et peu importe la valorisation à terme du capital ? Les deux en même temps ? La valorisation avant tout avec une faible rente. Il faut choisir son camp ! Ci dessous l'exemple de GENERAL ELECTRICS qui symbolise bien le problème du choix stratégique de l'investisseur !
En rouge la performance à 25 ans du Dow Jones, l'indice boursier américain très célèbre qui a progressé inflation non comprise et sans réinvestissement des dividendes, de 350%.
En bleu, on a la performance de l'action GE sans réinvestissement des dividendes qui ne dépasse pas 216% de gains et en orange, on a GE avec les dividendes réinvestis qui culmine à 850% de gains !
Notez bien que GE a créé beaucoup de valeur en capital, dépassant largement le Dow Jones dans les années 90 avant au contraire d'en détruire dans les années 2000.
Mais tout ceci est gommé avec le réinvestissement des dividendes perpétuellement.
Conclusion ?
Le dividende est une composante essentielle pour tout aspirant à devenir rentier !
Le grand secret caché des lettres boursières
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Je ne joue pas ce que je vous recommande car j'ai une déontologie moi...
La grande blague...On trouve ces propos souvent chez les fripouilles dans les grands groupes de presse et de nombreux médias au dessus de tout soupçon. Ou chez des bloguers mal intentionnés. Imaginez un journaliste basique en train de vous expliquer que par éthique, donc pour ne pas influencer les marchés et profiter abusivement de ses précieux conseils, il ne va pas mettre en oeuvre sa science sur son compte de bourse perso... FUYEZ ! S'il ne met pas en oeuvre ses conseils sur son argent perso, c'est surtout parce que cela perd et non par éthique... car croyez moi, si les conseils sont gagnants, très rapidement, le journaliste ou le bloguer saura trouver un prête nom et faire fructifier en mode réel ses idées...
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Voici pourquoi 75% des conseils internet sont frauduleux...
Comment savoir si vous avez affaire à une fripouille ? Simple ! L'évaluation de ses performances...! Tous les gens honnêtes procèdent que d'une seule manière. On annonce un nombre de lignes à l'avance dans le portefeuille et on comptabilise les résultats des positions en fonction du nombre de ligne. Si vous avez 15 lignes en portefeuille de 10.000€, cela fait 150.000€ théorique à investir. Imaginons que vous n'avez acheté que 10 lignes au lieu des 15 prévues, la personne malhonnête va calculer sa performance sur les 10 lignes. Et elle ajustera en permanence en fonction du nombre de lignes ses gains. C'est totalement irréaliste. La personne honnête va elle calculer les gains de ses 10 lignes puis considérer qu'ils ne représentent que 66% du portefeuille car 5 lignes non utilisées, donc en cash.
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Sur Objectifeco.com...
Que ce soit Loïc Abadie, David Renan ou moi même, nous évaluons avec honnêteté les résultats. Les alertes sont publiées et datées. Les tableaux Excel comptabilisent les achats et ventes. On n'utilise pas les positions passées et clôturées pour habiller ou comparer le CAC 40 à nos résultats. Ce qui compte, c'est le présent, les positons en cours et le FUTUR !
Le cauchemar du rentier par dividendes
Comme dans tous les jeux, il existe un cas de figure négatif qu'on dénomme le risque !
Le risque du rentier par dividendes, c'est de miser sur des entreprises qui perdent leur aptitude à gagner de l'argent et qui réduisent les dividendes qu'elles payent !
Ci-dessous, le nombre d'actions américaines qui réduisent le dividende qu'elles payent chaque année. En période de croissance économique, on le voit bien, les réductions sont rares, autour de 40 entre 2004 et 2007. Mais il y en a 10 fois plus dans les périodes économiques plus difficiles.
Il ne faut pas perdre de vue que le marché américain est composé de plusieurs milliers d'entreprises. La probabilité de choisir un numéro gagnant reste accessible !
Le deuxième cauchemar du rentier par dividendes
Que se passe t il si les marchés actions sont sur évalués ? Comme c'est le cas en 2018, puisque nous dépassons le niveau du PRE krach de 1929 sur le PE Shiller qui évalue la valuation du SP 500 depuis 150 ans...
Il se passe qu'il devient pratiquement impossible de trouver des actions qui rapportent 6 à 10%. Car tout est sur évalué ! En outre, il existe désormais un risque de krach majeur qui peut se déclencher.
LA STRATEGIE pour éviter cela ?
Miser sur les fonds décotés, les REIT (équivalent américain des SCPI en France) et les produits de taux d'intérêts à haut dividendes
Concernant le risque de krach, ce n'est pas innocemment que j'ai lancé une formation sur les indicateurs ANTI KRACH. J'ai fait de lourdes recherches pour disposer d'un panel fiable d'indicateurs macro économiques + taux d'intérêts ainsi que l'analyse du comportement des agents économiques afin d'être certain de pouvoir diagnostiquer si un marché baissier qui se déclenche est à l'image de celui en 2015, une correction passagère de moins de 20% ou au contraire d'une énorme vague de baisse de -50%. Il existe en effet environ 5 outils statistiques qui offrent quasiment 100% de taux de réussite pour remplir cette mission.
Sans cela, on ne peut pas aujourd'hui raisonnablement devenir un investisseur rentier à 9% tout simplement car la peur est trop grande à gérer !
L'offre en détail
Tous les mois
Dans votre espace client est disponible
Un point vidéo de 20 à 30 minutes
Je fais une analyse de la situation macro économique, des indices boursiers, des tendances et des risques en cours qu’il faut surveiller. Je commente ensuite les portefeuilles.
La mise à jour du tableau de suivi des positions
Le but est de comprendre comment se déroule les opérations, les achats et les ventes, les ajustements et surtout, les résultats obtenus, en terme de plus values mais surtout en terme de rente et de dividendes touchés.
Des alertes temps réel
Si la situation l’exige, j’envoie par email une alerte avec publication dans la zone client d’un texte pour expliquer quoi faire. Le but reste de concentrer les achats et reventes une fois par mois au moment du point publié.